גלה מהי תשואה S&P 500 ואיך היא משפיעה עליך

מה באמת קורה עם תשואת ה-S&P 500? התשובות כאן!

שוק המניות האמריקאי, ובעיקר מדד ה-S&P 500, נחשב בעשור האחרון לאטרקציה מרשימה לכל המשקיעים, החדשים והוותיקים כאחד. רבים פונים לאתרי חדשות כלכליים כדי לגלות אודות התשואות האחרונות, אך השאלה היא מה באמת עומד מאחורי המספרים? במאמר זה נתעמק במשמעות של התשואות הנוכחיות, השפעותיהן על השוק, ונציע טיפים מעשיים להשקעה חכמה.

מה זה בכלל S&P 500 ומה הדברים הקטנים שלא ידעתם?

נתחיל עם מיני היסטוריה קטנה: S&P 500 הוא מדד שמכיל 500 מהחברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית. אך, מה זה אומר בפועל?

• מגוון רחב: המדד כולל חברות ממגוון תחומים, כמו טכנולוגיה, בריאות, פיננסים ועוד.
• מדד שקלול: מדד זה שוקלל לפי שווי השוק, כלומר חברות גדולות יותר משפיעות יותר על המדד.
• היסטוריה משמעותית: המדד קיים מאז 1957 והראה לאורך זמן ביצועים מרשימים.

אז מה השאלה? האם זה משתלם להשקיע ב-S&P 500?

אם היה לי שקל על כל פעם ששמעתי את השאלה הזו, הייתי יכול כבר להשקיע בעצמי! התשובה היא, כמו כמעט בכל דבר בחיים – זה תלוי.

כיצד לחשב את התשואה? מספרים לא משקרים!

חשוב להבין כיצד מחושבות התשואות. מי שחשב שהחיים הם פשוטים כמו פשוט להסתכל בטבלה ולראות שמספר אחד גבוה מהשני – טועה. להלן כמה דרכים לחישוב התשואה:

• תשואה פשוטה: החישוב הבסיסי – מה היה המחיר לפני שנה לעומת עכשיו.
• תשואה מצטברת: לוקחים בחשבון גם את הדיבידנדים ששולמו במהלך השנה.
• תשואה ביחס לסיכון: בעצם בודקים כמה מההשקעה שלך היית מוכן לקחת.

מתי כדאי להיכנס לניהול תיק ההשקעות שלך?

בחירה מי מנעל את תיק ההשקעות שלך היא אחת ההחלטות החשובות. יותר ויותר משקיעים בוחרים בניהול עצמי, ומדי פעם זה בהחלט עשוי להניב רווחים.

האם עברנו את התקופה הקשה? השפעות 2023 על התשואה

לא ניתן להתעלם מהשפעות משבר הקורונה, שגרם לתנודתיות בשוק. אך במהלך 2023, נדמה שהשוק בונה את עצמו מחדש. השאלות שצריכות לעניין אותנו:

• האם המיתון הוא רק חלום רחוק?
• האם החברות שמרכיבות את המדד באמת עומדות בציפיות?
• מה יקרה אם ניתקל בבעיה כלכלית נוספת?

שאלות ותשובות שיעזרו להבין טוב יותר את התמונה!

שאלה: האם יש הבדל בין תשואת S&P 500 לתשואות אחרות?
תשובה: בהחלט, יש הרבה מדדים בשוק, ואתה צריך לבחור את המדד שמתאים לך.

שאלה: האם קניית מניות S&P 500 היא מסוכנת?
תשובה: כמו כל השקעה, יש סיכון, אבל הוא מבוזר יותר.

שאלה: איך אני יודע אם הגיע הזמן למכור?
תשובה: חשוב להקשיב לשוק ולבצע חישוב פשוט של אם התשואה חורגת מהציפיות שלך.

שאלה: מה ההמלצה שלך להשקיע ב-S&P 500?
תשובה: אם זה מתאים לך, השקע באופן קבוע במקום לנסות לדלג על הגלים.

התאמת האמיתית: מה באמת קובע את התשואות?

לא כולם יודעים זאת, אבל התשואות לא נובעות רק מהביצועים של החברות. דווקא פעמים רבות מדובר באירועים חיצוניים, כמו חוקים חדשים או מלחמות כלכליות, שיכולים להשפיע על שוק המניות. הדבר הכי טוב הוא להיות מעודכן ועד כמה שיותר.

השפעת האינפלציה על התשואות

האינפלציה היא בעיקר משהו שאנחנו שומעים עליו בחדשות, אך היא משפיעה גם על תשואות השוק. אם התשואה של S&P 500 היא 10% והאינפלציה 3%, אז התשואה האמיתית היא רק 7%. מה שאומר שהכסף שלכם מתכווץ!

איך להתנהל כשאתם רואים תוצאות מדהימות?

כמה תרצו לשמוע על טיפים? התנהלות נבונה בשוק ההשקעות היא חיונית:

• אל תתמקד במספרים בלבד: הכנס את ההשקעות שלך לפי איך שהן מתנהלות על פני זמן.
• גיוון! – זה כמו לשים כמה ביצים בסל אחד… עדיף לא לעשות את זה.
• להתעדכן באופן קבוע: לעקוב אחרי החדשות ולהיות מעודכן הוא לא בא להיות משוגע.

סיכום: התשואות לא מספרות את כל הסיפור

לסיום, חשוב לזכור ש-S&P 500 הוא רק חלק מהתמונה הגדולה של השוק. על מנת שיהיה לכם תמונה מעובה ומדויקת, עליכם להצליב מידע, לבדוק את התשואות לאורך זמן, ולזכור שהתשואות העתידיות לא יכולות להבטיח את התשואות של העבר. התנהלות חכמה בעידן המידע היא המפתח להצלחה. והכי חשוב, אל תשכחו להיות גמישים ולחפש את ההזדמנויות!