יציאה לפנסיה היא צעד שכל אדם יגיע אליו בשלב כלשהו בחייו וזאת בהתאם למינו, לנתונים אשר נוגעים לתחום העבודה שלו ומקום העבודה שלו, לאופי העבודה שלו, לוותק המקצועי שלו ועוד. תכנון פנסיוני לפרישה מהווה דבר חשוב מאוד שכן, הוא מציע הגנה מקיפה לכל חוסך ובני המשפחה שלו. המטרה של תכנון זה היא להבטיח הכנסה ראויה לעובד ולבני המשפחה שלו כאשר הוא יגיע לגיל פרישה וכן במקרה שהוא ימות בטרם עת או יהיה נכה. חשוב מאוד לבצע תכנון פנסיוני בצורה הטובה ביותר לכל עובד וכדאי מאוד להיעזר באיש מקצוע שיכול לסייע בתחום.
כיצד מתכנים פנסיה בצורה נכונה?
חשוב מאוד שלכל אדם תהיה פנסיה מסודרת כאשר הוא יגיע לגיל פרישה. כיום ניתן למצוא לא מעט מסלולים וכן לא מעט אפשרויות לחיסכון פנסיוני וחשוב שכל אדם יתאים את המסלול הנכון בהתאם לאופי ולצרכים העומדים על הפרק. אין ספק כי ניסיון לתכנן פנסיה באופן עצמאי לא תמיד יהיה דבר נכון שכן, לאדם רגיל אין את כל הידע הנדרש אודות המסלולים השונים של החסכונות, על חסכונות לעצמאי אל מול שכיר ועוד. על כן, הדבר הטוב ביותר לעשות בכל הנוגע לתכנון פנסיה לרבות תכנון הטבות מס על פנסיה זה פשוט לבחור ביועץ פנסיוני מקצועי ומומחה אשר מכיר היטב את כל הטבות המס, מסלולי החיסכון בפנסיה ועוד ויכול לסייע לכל אדם לתכנן את הפנסיה שלו בצורה מושלמת. לאחר הפרישה של האדם חשוב שהוא ידאג לקיבוע זכויות אשר מבטיח קצבה פטורה ממס ומגדיל את הסכום שמקבל הפורש.
כיצד תבחרו סיוע מקצועי?
מכיוון שכיום יש לא מעט יועצים בתחום הפנסיה, חשוב מאוד לבחור את הטוב ביותר שבהם. בדקו היטב לאיזה יועץ יש ניסיון, מוניטין, ותק והמלצות טרם אתם בוחרים בו. למידע נוסף בנושא שירותים פיננסים