shadow

ניהול תיק השקעות פרטי מיועד בעיקר עבור אנשים שצברו או הרוויחו סכום כסף נאה, וכעת הם מעוניינים להשקיע אותו באופן נבון, על מנת שיוכלו להפיק ממנו רווחים מקסימליים. לרוב, הפרוצדורה של ניהול תיק השקעות פרטי מתבצעת כך שהכסף עצמו נותר בחשבון הבנק של בעליו, אך הניהול שלו נעשה באמצעות מנהל תיקים, לו ניתנת הרשאה לקנייה ומכירה של ניירות ערך בעזרת אותו סכום כסף, או במילים אחרות – באמצעות תיק ההשקעות.

היתרונות בניהול תיק השקעות פרטי

אנשים רבים אינם מבינים בהשקעות, בניירות ערך או בכספים באופן כללי. מסיבה זו, לעיתים קרובות, כאשר אנשים צוברים או מקבלים סכום כסף מסוים, הם אינם יודעים כיצד להשתמש בו באופן הנבון ביותר ונוטים לבזבז אותו במהירות. ניהול תיק השקעות פרטי, באמצעות מנהל תיקים המבין בתחום, מסייע במניעת הטעויות הללו. בנוסף, ברוב החברות האחראיות על ניהול תיקי השקעות, ניתן לצפות בפעילויות הנעשות בתיק ההשקעות בכל שלב, וכמו כן לקבל דיווח רבעוני המפרט את כל הפעולות שנעשו בתיק ההשקעות. עניין זה תורם לשקט הנפשי של בעל הכספים, ומסייע לו להבין את הפעולות שנעשו במסגרת תיק ההשקעות.

כיצד נבחר מנהל תיק השקעות פרטי?

מנהל תיקי השקעות הינו אחד הדברים החשובים ביותר עליהם עליכם לתת את הדעת. הרי לפניכם כמה פרמטרים חשובים לבחירת מנהל תיק השקעות פרטי:

  • ניסיון – חשוב לוודא כי מנהל תיק ההשקעות שלכם הינו אדם בעל ניסיון רב בתחום, כלומר, כזה העוסק בתיקי השקעות כבר שנים רבות.
  • רזומה – חשוב מאוד לשאול את מנהל תיק ההשקעות על הרזומה שלו בתחום, על מידת ההצלחה שלו ונתונים נוספים שיסייעו לכם להבין עד כמה האדם שלפניכם אכן מבין בכל הנוגע לתחום זה.
  • מקצועיות – כמות המידע בשוק ההון הינה גדולה במיוחד, בייחוד לאור העובדה שמדובר בתחום דינאמי המשתנה כל הזמן. מסיבה זו, יש לדעת לבחור אדם מקצועי, שיידע כיצד לבנות חלופות להשקעה במידה וישנם שינויים כלשהם. כמו כן, על מנהל תיק ההשקעות להיות בעל ראש פתוח ולדעת כיצד לקבל החלטות באופן מהיר ויעיל, מאותן סיבות בדיוק.
  • עלות – חשוב מאוד להבין מהי העלות של ניהול תיק ההשקעות שלכם על ידי מנהל השקעות, ולשקלל זאת עם עמלות בנקאיות ועלויות נלוות נוספות. בנוסף, זכרו כי לעיתים, ניהול תיק השקעות במחיר נמוך במיוחד עלול לעלות לנו ביוקר בהמשך. רצוי שלא להתפשר על פרמטרים כמו ניסיון ומקצועיות במטרה להוזיל את מחיר ניהול תיק ההשקעות.עוד קצת על אפיקי השקעה במאמר הבא

Author

rachelirub@gmail.com'
dana

Related Posts

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *